苏州侦探调查：遇到对方伪造债务应该收集哪些证据

当遇到对方伪造债务的情况时，应当从以下几个方面收集证据：

债务凭证本身的证据

审查借条或借款合同

字迹鉴定：如果怀疑借条是伪造的，可以申请字迹鉴定。比较借条上的字迹与对方平时书写习惯是否相符，包括字体、笔顺、运笔力度等细节。例如，对方平时写字是连笔，而借条上的字是一笔一划书写，就可能存在疑点。

纸张和墨水鉴定：查看借条所用纸张和墨水的情况。例如，通过专业机构鉴定纸张的生产日期、类型，墨水的褪色情况、成分等，判断借条是否是近期伪造的。如果借条纸张是刚生产出来的，而借款日期声称是多年前，这显然不合理。

格式和内容规范：检查借条或借款合同的格式是否符合常规的法律要求和习惯。真正的借条通常会包含借款双方姓名、身份证号、联系方式、借款金额（大写和小写）、借款用途、借款日期、还款日期、利息约定（如有）、违约责任等内容。如果格式不完整或内容模糊不清，可能是伪造的。比如，只有借款金额和借款人签名，没有借款日期和用途的借条，可信度较低。

资金往来证据

银行转账记录查询

核实资金流向：要求对方提供借款的银行转账记录，以证明债务真实发生。如果对方无法提供，或者提供的记录与借条金额、时间不符，很可能是伪造债务。例如，借条上写着借款 10 万元，但对方只能提供 1 万元的转账记录，且日期相差甚远，这就存在问题。

调查双方账户情况：通过法院开具的调查令或委托律师，查询双方的银行账户在所谓借款日期前后的交易明细。查看是否有相应的资金进出，以及资金的来源和去向。如果没有资金往来记录，或者资金流向与债务无关的第三方，如转账给了与债务无关的亲戚朋友，那么债务真实性值得怀疑。

现金交易的核实

取款记录调查：如果对方声称是现金借款，需要调查其在借款日期前后的取款记录。没有相应取款记录或者取款金额与借款金额不匹配，可能是伪造现金交易的证据。例如，声称借了 5 万元现金，但银行取款记录显示当天只取了 500 元，这就不符合常理。

资金来源询问：要求对方说明现金借款的资金来源，如工资、奖金、投资收益等。如果对方无法合理说明资金来源，或者说法前后矛盾，也能说明债务可能是伪造的。

债权人相关证据

债权人身份核实

调查债权人背景：了解债权人的身份信息，包括姓名、职业、联系方式、家庭住址等。通过调查发现债权人是虚构的人物，或者与伪造债务的一方有密切关联（如亲属、朋友），且没有正当的借款理由，这可能是伪造债务的迹象。

核实是否有经济往来基础：查看债权人与伪造债务方平时是否有经济往来基础。例如，债权人声称是生意伙伴，但实际上双方从未有过任何生意合作，这就需要进一步调查债务的真实性。

债权人出庭情况

要求债权人出庭作证：在诉讼过程中，要求债权人出庭说明借款的具体情况，包括借款时间、地点、方式、用途等。如果债权人拒绝出庭或者出庭时回答问题含糊不清、前后矛盾，很可能是与伪造债务方串通，其证言不应被采信。

债务用途证据

家庭收支情况审查：根据《民法典》规定，夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务，不属于夫妻共同债务。审查家庭收支情况，如家庭日常开销、房贷、车贷等支出记录，判断是否有必要借入所谓的债务。如果家庭财务状况良好，没有大额支出需求，且伪造的债务明显超出家庭日常生活需要，那么该债务可能是虚构的。

资金实际使用调查：调查所谓借款资金的实际使用情况。如果对方无法证明资金用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示，如用于购买家庭用品、投资夫妻共同经营的生意等，那么可以怀疑债务是伪造的。